こんにちは、さとみです。
先日は、2024年の「収入・支出・貯蓄額」を公開しました。
2024年の「総資産」についても振り返っていきます。
みなさんの資産運用の参考に少しでもなれば嬉しいです◎
夫の個人口座、不動産は除外しています
こんなやつが書いています
- 優しい夫と愛犬と暮らすアラサー主婦
- 資産運用とブログ運営で資産1億を目指し中
- 節約・お得情報が大好き
- FP3級取得／投資歴3年目
2024年 現在保有している総資産公開
石橋を叩いて渡るようなビビリな性格もあって、
投資をやるなら少しは学ぼう！と思って、ひとまずFP3級を取得。
最低限の知識を身につけた気持ちになって、2022年7月から投資をスタート。
2024年12月末時点で総資産 17,684,513円 でした！
2024年 資産の内訳と投資方針
現金
2024年12月末時点で、現金は15,000,000円でした。
投資を始める前に、生活防衛資金をまずは貯めよう！と思っていたら、
現金比率が84.8％とかなり多めになってしまいました。
生活防衛資金は、病気・ケガ・突発的な支出などがあっても
しばらく生活ができるようするために貯めておくお金のことだね！
生活費の3～6ヶ月分あれば安心だね
今年からは投資に回していき、現金比率を低くして、
リスクを取った運用を目指そうと思います。
ちなみに銀行口座は、万が一金融機関が破綻した時を考えて、
1,000万を上限にして預けるようにしています。
NISA （つみたてNISA）
2024年12月末時点で、NISAは1,486,912円でした！
現在は投資信託のみ。
つみたてNISAを33,300円／月ずつコツコツ積み立てて、
現時点で420,585円評価額が増えています。
ほったらかしている間に増えて嬉しい〜！
お得が大好きな私は、毎月のつみたて投資でポイントを貯められる
SBI証券で口座開設しました！
現時点で、ポイントを貯められるのは
三井住友カード発行のクレジットカードのみです。
投資でもポイントがもらえるって嬉しいよね！
つみたて投資をしている人はもらわにゃ損！
iDeCo
2024年12月末時点で、iDeCoは1,197,601円でした！
iDeCoは自分で拠出した掛金を自分で運用して、
その成果を一時金や年金の形で60歳以降に受け取る制度ですね。
運用益は非課税にできるうえ、拠出した掛金は全額所得控除できるため、
毎年の所得税や住民税が安くできる嬉しい制度です。
私は2022年4月から開始して、現時点で評価額が385,707円と順調に増えています。
私は昨年、会社員を卒業したので、
まとまった収入が見込めず所得控除の恩恵がない間は
掛金を最低額の5,000円に変更する予定です。
2025年からiDeCoの改悪もあったね…
受け取る年齢に至るまで、何度も嬉しくない改正がありそう泣
2024年 投資の内訳
2024年12月末時点で、投資額は合計2,684,513円でした。
現在、NISAは投資信託のみなので、
2025年からは個別株や仮想通貨にも小さく挑戦していきます！
学びながら少しずつ前進！
トライ＆エラーを繰り返して投資感覚を磨きたい！
2024年 総資産まとめ
資産の内訳を出してみて、現金比率（85％）がこんなに高いのか…！と驚きました！
なんとなーく現金比率が高いことはわかっていたけれど、
割合を出したり、見える化できてよかったです！
振り返りって大事だなと実感
総資産も家計簿と同じくExcelで管理しています。
目標に向けて、Excelで見える化しながら、コツコツ資産運用がんばります！
以上、2024年の総資産の振り返りでした！